SHCP descarta “efecto cascada” por incumplimiento de Crédito Real

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) descartó riesgos para el sistema financiero mexicano o un “efecto cascada” para otras instituciones el incumplimiento de pago o “default” de Crédito Real, una sociedad financiera de objeto múltiple, entidad no regulada (Sofom, E.N.R), dedicada a otorgar créditos a población de bajos ingresos y créditos de nómina (nominera).

La dependencia federal afirmó que Crédito Real no es una institución sistémicamente importante a nivel local, pese a ser una de las nomineras más grandes de México.

“Por ello, no se considera que el default de la institución implique riesgos para la estabilidad o funcionamiento del sistema financiero mexicano, ni se anticipa un efecto de cascada para otras instituciones”, añadió en un comunicado.

Por esa razón, informó, las autoridades financieras mexicanas se encuentran monitoreando muy de cerca la evolución de la situación financiera y proceso legal de Crédito Real.

Se busca garantizar que se atiendan las disposiciones de ley y se protejan los derechos de los usuarios de sus servicios financieros, subrayó.

La Secretaría de Hacienda consideró que no debe haber contagio hacia otros participantes que tienen buen desempeño en el sector de Sofomes.

Precisó que Crédito Real no requiere autorización de la SHCP para operar, pero está sujeta a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de operaciones ilícitas, y de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en cuestiones de Prevención de Lavado de Dinero.

Refirió que el cuarto trimestre de 2021, Crédito Real reportó una pérdida neta de 359.4 millones de pesos. En febrero de 2022, Crédito Real incumplió el pago de un bono de 170 millones de Francos Suizos.

Mencionó que, en marzo de 2022, Crédito Real anunció que se encuentra reestructurando su cartera y está valorando la posibilidad acogerse al Capítulo 11 de la Ley de Quiebras de Estados Unidos.

Explicó que el Capítulo 11 permite establecer un período de negociación de los términos de la liquidación de una empresa, incluyendo la reorganización de sus activos y pago de deudas.

La posición financiera de Crédito Real es desfavorable. Durante lo que va de 2022, las acciones de Crédito Real acumulan una caída de 82 por ciento. Para 2022, Crédito Real tiene vencimientos de deuda que suman 14 mil 639 millones de pesos, de los cuales 52 por ciento corresponde a líneas de crédito revolvente.

RFH