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En el 2007 y el 2008, periodo en el que el Senado de Estados Unidos acusó a HSBC de haber lavado dinero del narcotráfico en México por 7 mil millones de dólares, el banco canceló más de 450 mil cuentas de ahorro, cerró 110 sucursales en el país y sus ganancias cayeron un 52 por ciento, según cifras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Según información estadística, el número de cuentas conocidas como de exigibilidad inmediata (en donde no se consideran los depósitos a plazo), al cierre del 2006 el banco tenía abiertas más de 2 millones 800 mil cuentas de este tipo, que se redujeron hasta 2 millones 360 mil cuentas para el cierre del 2008; es decir, en 2 años, la institución cerró más de 450 mil cuentas de este tipo.
No obstante, la CNBV informó el martes que en el 2007 se detectaron 4 mil 890 cuentas con transacciones inusuales en la filial en México del banco británico HSBC, cifra muy inferior al total de cuentas que canceló el banco un año más tarde.
De acuerdo con los datos de la Comisión, durante el 2007 HSBC registró el mayor número de cuentas de ahorro abiertas. A diciembre del 2007 reportó hasta 3 millones 774 mil cuentas, aumentándolas casi en 1 millón de un año a otro entre las que se ubican las cuentas de cheques para personas físicas y morales, cuentas de ahorro y cuentas de nómina.
Asimismo, redujo el número de sucursales en operación a lo largo del territorio nacional. Del cierre del 2006 a diciembre del 2008, HSBC habría cerrado alrededor de 96 sucursales para tener mil 251.
Hace un par de días, el ex presidente de HSBC en México, Paul Thurston, dijo que el banco decidió cerrar sucursales en México en zonas de “alto riesgo” y donde se considera se habrían “lavado” millones de dólares.
En comparecencia ante el Senado de Estados Unidos, destacó que estas decisiones fueron tomadas para establecer estrictos límites sobre los negocios en dólares que se realizan en México.
Para el órgano encargado de la regulación y la supervisión de los bancos en México, durante el 2007 y el 2008 las ganancias del banco británico HSBC —el más grande en Europa— se redujeron en 52 por ciento.
Mientras en diciembre del 2006, la unidad de negocios de HSBC en México reportó una utilidad neta por 5 mil 346 millones de pesos, al concluir el 2008 este monto se redujo hasta 2 mil 519 millones de pesos.
La CNBV no ha dado a conocer si está en proceso alguna multa a HSBC sobre los errores en los controles para la prevención del lavado de dinero durante este periodo, pero su presidente, Guillermo Babatz, ha adelantado que podría tratarse sólo de una sanción administrativa.
