El Consejo Directivo Nacional del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) señaló que las autoridades nacionales deben velar por la supervisión y prevención de riesgos en el sector financiero y no sólo reaccionar a los problemas que se registren en él. La calificadora HR Ratings estimó además que el T-MEC recibirá el impacto de las acusaciones de lavado de dinero por parte de algunos bancos mexicanos.
Los comentarios se dan después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa de complicidad con cárteles de la droga mexicanos.
“Las autoridades mexicanas deben actuar frente a riesgos en el sistema financiero a través de mecanismos propios de supervisión y de prevención proactiva, no reactiva”, señaló el consejo del IMEF.
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La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) señaló que Estados Unidos no aportó pruebas suficientes para sustentar sus señalamientos en contra de las instituciones financieras mexicanas. Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino a los tres implicados, justificando su toma de control para la protección del sistema financiero nacional y de los clientes.
“(Deben) contar con los controles eficaces en el sistema financiero para prevenir el lavado de dinero y detectar riesgos, es fundamental para garantizar la integridad, estabilidad y confianza en las instituciones financieras establecidas en el país”, detalló el instituto financiero.
El instituto indicó que el señalamiento por parte de las autoridades estadounidenses también genera una “legítima preocupación” en torno al atractivo de México como destino de inversión, ya que la falta de una supervisión financiera sólida y autónoma puede exponer a las instituciones que operan en el país al riesgo de sanciones por parte de Estados Unidos.
“Incrementa la percepción de incertidumbre y vulnerabilidad jurídica para los inversionistas. Este entorno puede disuadir la llegada de capital, encarecer el costo del financiamiento y debilitar la competitividad del país”, advirtió.
Bajo este contexto, el IMEF urgió a blindar a la economía mexicana frente a estos riesgos, situación que exige construir una arquitectura institucional más robusta, con capacidades fortalecidas de supervisión y cumplimiento que garanticen certeza, transparencia y apego a la legalidad.
“El IMEF destaca la necesidad y urgencia de que el gobierno mexicano y el Congreso de la Unión fortalezcan la normatividad en el sector financiero, al tiempo en que exhorta a las empresas mexicanas a ejercer de manera urgente un compliance, tanto de sus operaciones futuras como pasadas y realicen las acciones conducentes para contener impactos negativos en su operación”, apuntó.
RENEGOCIACIÓN 2026. Los señalamientos del Departamento del Tesoro también tendrán consecuencias en la renegociación del Tratado comercial entre México, Estados Unidos y Canadá (TMEC), señaló Félix Boni, director general de Análisis Económico de HR Ratings.
Explicó que además de ser un movimiento financiero, también fue político, con el fin de ejercer presión sobre el Gobierno mexicano en temas de seguridad y relaciones comerciales. “Es un movimiento político para que el presidente Trump consiga lo que quiere de México, en términos de control de criminalidad y, especialmente, en modificaciones de las relaciones comerciales como un punto de negociación”, indicó.
Por su parte, Roberto Soto, director ejecutivo senior de Instituciones Financieras de HR Ratings, señaló que, a raíz de la intervención y de la baja en la calificación de riesgo, continuarán monitoreando a “cualquier empresa, entidad pública o institución, bancaria o no bancaria” que tenga una relación directa, por líneas de fondeo u otras operaciones con estos bancos.
“Para HR Ratings es muy importante la parte del seguimiento y monitoreo en esta situación en específico (...) En términos de liquidez es un sistema sólido; sin embargo, tenemos que seguir monitoreando esa situación en particular de esas entidades en las cuales tenemos participación y calificaciones otorgadas”, indicó.
Finalmente, Víctor Herrera, presidente del Comité Nacional de Estudios Económicos del IMEF, coincidició en que las acusaciones influirán en el T-MEC, por lo que llamó a tener “un sistema financiero sólido”.
